最权威排名!哪些银行最会理财

2020-02-17 10:36:32 来源: 上海证券报
中性

  资管新规落地后,哪家银行净值化转型最快?哪家理财投资最牛?哪家产品发行能力最强?

  不用纠结了,这里有最权威、最全面、最专业的榜单告诉你(TOP50完整排名见文末)。

  11月16日,银行业理财登记托管中心发布了《全国银行理财综合能力评价报告(2018年上半年)》。这里不仅有全市场理财业务综合能力排名TOP50,还有在银行理财产品的创设能力、发行能力和投资能力三大维度的PK排名。

  1、排名大PK

  我们先来看一下综合能力排名的大致格局:

  “宇宙行”工商银行601398)毫无悬念拔得头筹,且在细分榜单——发行能力和投资能力方面也均位列第一。尽管面临着资管新规落地的冲击,工商银行依然在产品募集、发行阶段呈现出较好的效果,规模稳步增长。

  第二名来自股份行的大牛——招商银行600036),并在创设能力上位列榜首。在众多银行中,招行在产品净值化转型方面遥遥领先。

  第三名仍是来自股份行的精兵——浦发银行600000),虽然规模不及国有大行,但浦发的理财产品具有较高的投资收益,表明其较好的投资运作能力。

  前十名接下来依次为农业银行601288)、建设银行601939)、中信银行601998)、兴业银行601166)、中国银行601988)、交通银行601328)和民生银行600016)。

  国有行自然是稳稳全部入围前十,股份行的表现也很亮眼,在三甲中占据了两个席位。

  全国性商业银行理财业务综合能力排名前10名

  从前50名的分布来看,前20名中以国有行及股份行为主,城商行及农村金融机构集中在20名至50名之间。

  具体包括国有行5家,股份行12家,城商行25家,农村金融机构7家及邮政储蓄银行。

  城商行中,南京银行601009)、北京银行601169)和宁波银行002142)位列三甲。这些银行虽然规模小,但投资收益通常都不错,受到投资者欢迎。

  城市商业银行理财业务综合能力排名前10名

  农村金融机构方面,东莞农商行、厦门农商行和广州农商行排名前三。

  农村金融机构理财业务综合能力排名前10名

  据悉,该报告评价范围囊括了2018年1月至6月开展理财业务的共574家银行。对银行理财产品的发行设计、投资运作、风险控制等六个方面共计56项指标进行量化评价。

  2、银行理财能力呈现新特点

  去年11月,资管新规征求意见稿出炉,各家银行对标新规、筹谋转型。今年上半年,资管新规正式落地,银行转型速度进一步加快,又呈现出哪些特点?

  一是在产品创设方面,银行净值化转型进程明显加快,部分创新性理财产品备受投资者欢迎。

  净值型产品规模及占比都有明显提升,部分银行发行开放式净值型养老理财产品,将理财与养老有效结合。

  部分原本没有净值型产品的机构积极研发净值型产品,在2018年上半年相关指标得分跃升至市场前列。

  二是在产品募集发行方面,银行同业理财产品规模继续下降。

  截至2018年6月末,同业理财规模与占比持续下降,特别是部分城商行及农村金融机构同业类产品规模下降幅度较大,相关指标有明显的改善。

  三是在投资运作方面,债券等标准化资产是理财资金配置的主要资产。

  部分机构2018年上半年在投资标准化资产方面有较大进步,相关指标分数明显上升。

  四是在风险管理方面,银行风险控制及合规水平进一步提升。

  2018年上半年,银行在控制违约债投资规模、委外投资规模、非标资产投资规模等监管重点关注的风险控制指标得分有明显提升。

  例如,2018年上半年投资违约债银行家数大幅减少;部分银行的委外投资规模及占比在2018年上半年呈现持续下降趋势。

  五是在信息披露方面,银行不断加强投资者信息披露程度。

  依托于银行登记的数据,中国理财网增加了净值型产品的动态披露,并收到了一般个人投资者的有效反馈。银行在2018年上半年信息登记质量也有明显提升,部分机构信息披露得分较2017年提升超过20%。

  3、评价体系最看重什么?

  此次评价采用的是银行业理财登记托管中心自主研发的评价体系。对银行理财产品的发行设计、投资运作、风险控制等六个方面共计56项指标进行量化评价。

  除了创设能力、发行能力和投资能力之外,还对银行的风控能力、诚信水平、信息披露等方面进行考察,最终得出理财综合能力排名。

  今年还根据资管新规、理财新规中打破刚兑、信息披露等要求,在原有评价体系基础上进行调整。增加了“风控能力、诚信水平、信息披露”等评分维度;删减部分不符合资管新规导向的指标、调整部分指标算法;重新确定各项指标的评分权重等。

  考虑到资管新规的相关要求,体系具有一定的前瞻性,有以下七个重要特点:

  引导理财产品净值化转型;使用公允价值计算产品浮盈浮亏;考虑产品期限错配的严重程度;纳入了大量风险相关的指标;支持理财资金投资实体经济;推动理财产品信息披露不断透明化;考虑理财产品第三方独立托管要求。

  以下是全市场理财业务综合能力前50名完整名单:

  

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责任编辑:zyk

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